Fin amplia Selo de Prevenção a Fraudes e passa a incluir fintechs

A Confederação Nacional das Instituições Financeiras (Fin) lança nesta terça-feira (18) o Selo de Prevenção a Fraudes 2025. Criado no ano anterior para certificar instituições bancárias comprometidas com boas práticas de compliance, o selo passa agora a abranger fintechs e instituições de pagamento. A nova etapa da iniciativa prevê a certificação de 22 organizações.

O selo foi desenvolvido como um instrumento para reconhecer instituições que adotam práticas voltadas à prevenção, detecção e combate a fraudes financeiras. Ele também avalia ações de conscientização e o alinhamento das instituições a normas legais e de autorregulação. A iniciativa busca reforçar a segurança do sistema financeiro por meio de parâmetros definidos em conjunto com entidades do setor.

Para receber a certificação, a instituição interessada deve solicitar avaliação junto à Fin e comprovar que cumpre os critérios estabelecidos. Entre os requisitos estão procedimentos de controle na abertura de contas, gestão de riscos transacionais, ações educativas, e cooperação com autoridades ou outros agentes na identificação e combate a fraudes.

A certificação tem validade de 12 meses e pode ser renovada após nova análise. A ampliação representa uma mudança na coordenação da iniciativa, que passou da Febraban para a Fin com o objetivo de alcançar diferentes perfis de instituições atuantes no mercado financeiro.

Cássia Botelho, diretora-superintendente da Fin, destacou que a expansão a novos segmentos demonstra a coordenação do setor para garantir a segurança dos clientes. "A colaboração entre bancos, fintechs e instituições de pagamento é essencial para elevar o nível de segurança e proteger o cliente. Uma falha isolada pode comprometer a confiança de todo o sistema".

Isaac Sidney, presidente da Febraban, ressaltou que o setor seguirá sempre atuando de forma firme no enfrentamento às fraudes financeiras. "Não esperem dos bancos brasileiros e do sistema financeiro que fiquemos de braços cruzados", declarou. "Usaremos todos os meios para enfrentar essa realidade. Não nos faltarão criatividade, resiliência, investimentos vultosos e ações concretas para coibir golpes financeiros e fraudes. Não iremos sucumbir às investidas dos criminosos cibernéticos. Haverá recursos e firme disposição para esse enfrentamento".